Model Card · Reviewed
Historische Vermögensaufteilung.
Wie lief die Allokation historisch?
Vermögensaufbau·Version 1.0.0
Was berechnet wird
Simuliert, wie sich eine Vermögensaufteilung in der Vergangenheit entwickelt hätte – im Vergleich zu reinen Aktien.
Vorgehensweise
Vereinfachte historische Jahresrenditen je Anlageklasse (2005–2024) werden nach gewählter Aufteilung gewichtet und Jahr für Jahr fortgeschrieben. Optional wird die Gewichtung jährlich zurückgesetzt, Fondskosten abgezogen. Parallel läuft ein reines Aktienportfolio zum Vergleich. Ausgewiesen werden Endwert, durchschnittliche jährliche Rendite, grösster Zwischenrückgang und Schwankungsbreite.
Eingaben
- Start-/Endjahr
- Aufteilung
- Sparrate
- Jährliches Umgewichten
- Fondskosten
Ergebnisse
- Endwert
- Durchschnittliche jährliche Rendite
- Grösster Zwischenrückgang
- Schwankungsbreite
- Vergleichsportfolio
Annahmen
- Vereinfachte historische Jahresrenditen 2005–2024
- Jährliches Zurücksetzen der Gewichtung optional
- Keine Steuern/Währungen
Rechenschritte
Jährlich wird die gewählte Aufteilung mit historischen Renditen verzinst, optional zurückgesetzt und Fondskosten abgezogen.
Grenzen des Modells
- Keine echten Indexdaten
- Keine Transaktionskosten
- Kein Garantie-Rückblick
Beispielrechnungen
- 50/30/20 2010–2024: Endwert > Start + Einzahlungen bei positivem Markt